Por medio de WhatsApp o con la promesa de millonarios negocios piramidales es como la ciudadanía ha sido víctima de fraudes por lo que la Condusef emitió una serie de alertas y recomendaciones.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó a la población sobre dos tipos de fraude que han cobrado mayor relevancia en los últimos meses, con la finalidad de que se tomen precauciones para evitar convertirse en víctima.
¿CÓMO DEFRAUDAN A LA GENTE?
1) Crédito exprés: Son créditos que se ofrecen a través de llamadas telefónicas, mensaje de texto, WhatsApp, volante, apps móviles, entre otros; de manera rápida, con mínimos requisitos, sin revisar tu historial crediticio y para el que te piden depositar o transferir un anticipo por supuestos gastos de gestoría, por un seguro o simplemente para apartar o autorizar el crédito. Cuando la persona deposita el dinero solicitado, el supuesto otorgante deja de tener contacto y desaparece.
2) Pirámide financiera o Esquema Ponzi: Es un mecanismo que promueve que cada persona participante invite a un grupo de al menos dos conocidos, a invertir en un negocio determinado y cada uno de ellos a su vez involucre a otras dos personas y así sucesivamente.
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Esto por lo general pierde impulso y termina en un gran fraude en el que se prometen elevados rendimientos a los participantes y, al final, únicamente los promotores de arriba de la pirámide, es decir, los que inician el negocio, son los únicos que sí reciben los recursos de las personas que participaron después.
Además, la comisión mencionó que existen otros tipos de fraude tanto tradicionales como cibernéticos, por ejemplo:
- El tallado de tarjeta
- Trashing
- Clonación de tarjetas
- Alteración de cheque
- Extorsión en domicilio
- Phishing
- Vishing
- Smishing
- Pharming
- Correo basura
- Robo de identidad
RECOMENDACIONES PARA NO CAER EN ESTAFAS
Condusef pidió a los usuarios no dejarse engañar por la rapidez y facilidad para el otorgamiento del crédito para los casos de aquellas personas que deseen realizar un trámite de este tipo se aconseja acudir con instituciones autorizadas y supervisadas que es posible encontrar en Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES): https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
Señaló que acudir a las instituciones supervisadas da la seguridad de que si se presenta un problema o inconformidad hay alternativas para presentar una queja.
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“Si no estás seguro de la correcta identificación de la entidad que te otorga el crédito o de la propuesta de inversión, no compartas información personal, contraseñas, NIP, datos de tus cuentas, ni realices transferencias electrónicas o depósitos bancarios”, detalló.
CRIPTOMONEDAS NO TIENE VALOR LEGAL, ADVIERTE CONDUSEF
Condusef informó que con respecto a operaciones con criptomonedas, la o el usuario debe saber que el activo virtual no es moneda de curso legal y no está respaldado por el gobierno federal, ni por el Banco de México.
“La imposibilidad de revertir las operaciones una vez ejecutadas; la volatilidad del valor del activo virtual, y los riesgos tecnológicos, cibernéticos y de fraude inherentes a los activos virtuales, hace que tu dinero esté expuesto a muchas eventualidades”, precisó.
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Si vas a contratar con una Institución de Tecnología Financiera (ITF) o Fintech lee los términos y condiciones de la plataforma que utiliza la institución y asegúrate de comprenderlos antes de firma, advirtió la Condusef que ha alertado por vía WhatsApp sobre fraudes y esquemas piramidales.