¿Cuántas veces has colocado en el espacio de concepto de una transferencia un texto de broma? Ten cuidado porque esto puede ser considerado como anómalo o rastreable por el Servicio de Atención Tributaria (SAT).
Los conceptos de tus transferencias deben ser muy específicos y nunca dejar en blanco el espacio, ya que te puede generar problemas a largo plazo para aclarar los registros financieros.
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El contador público, Ignacio Velázquez, mencionó que hay bancos que no piden referencias ni conceptos como: Banorte y Scotiabank, pero Santander, Banamex y BBVA son más rígidos en esa exigencia.
Conceptos que se deben evitar
Lo que nunca debes poner, ni en broma, son conceptos como:
- Lavado de dinero
- Prestanombres
- Armas
- Tráfico de drogas
- Evasión de impuestos
Tampoco uses nombres falsos o raros, porque son alertas que inmediatamente llamarán la atención del SAT aunque lo hayas puesto de broma.
Otras personas ponen "para mi novio", "te extraño", o "tenemos que hablar", para enviar dinero a sus parejas, pero eso también le parece sospechoso al SAT, por lo que es mejor evitarlo.
Las transferencias que hacen alusión a actividades ilícitas o son poco claras, hacen que el SAT las detecte y suela investigar a los involucrados, por lo que es indispensable evitar cualquier palabra que pueda relacionarse con ello.
"No hay que poner pago, porque llama la atención, puedes poner transferencia de fondos, colegiatura o pago de colegio, renta de casa, ahorros, sin problema", refirió.
Lo correcto es poner en la transferencia lo siguiente:
- Abono
- Ahorro
- Deuda
- Pago de tarjeta
- Quincena
- Tanda
En las aplicaciones bancarias le piden información al usuario sobre cuenta de origen y cuenta destino, así como titular, monto y concepto, es precisamente este último dato el que puede generar un problema entre ambas cuentas sino se hace lo correcto.
¿Cuánto puedo depositar?
Si quieres hacer transferencias a una cuenta debes saber que los depósitos cuyo monto excedan los 25 mil pesos, generan un impuesto, el cual se cobrará al momento en que se realicen.
También cuando el monto supera los 15 mil pesos, el banco tiene la obligación de reportarlo ante el SAT. Además, en caso de inconsistencias o cantidades superiores a esa sí puede auditarte.
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Es importante saber que si eres una persona que recibe muchas transferencias bancarias en un mes, no debes excederte del límite establecido por el SAT que son 25 mil pesos, de lo contrario tendrás que pagar un impuesto.
"Hay mucha desinformación, dicen que el SAT hará revisión de cuentas de cheques o depósitos en efectivo en el año.
Lo que sí cuidan mucho es que si tienes un ingreso de 500 mil pesos y compras un auto de contado de un millón de pesos debes mostrar de donde sacaste el dinero", dijo.
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Para evitar problemas con el SAT debes recordar los conceptos que debes poner en tus transferencias bancarias.
